Este sitio web utiliza cookies y otras tecnologías, propias y de terceros, para obtener información sobre tus preferencias, navegación y comportamiento en este sitio web. Esto nos permite proporcionarte distintas funcionalidades en la página web, personalizar la forma en la que se te muestra, o analizar nuestro tráfico.Puedes consultar más información sobre nuestra Política de CookiesPuedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Permitir cookies” o configurarlas o rechazar su uso clicando "Configurar cookies".
Las cookies estrictamente necesarias son aquellas de carácter técnico, que deben estar siempre activadas para que la web funcione correctamente, así como para que podamos guardar tus preferencias de ajustes de cookies.
Esta web utiliza Google Analitycs para recopilar información anónima que nos permita medir, por ejemplo, el número de visitantes del sitio, o las páginas más populares. Activando estas cookies, nos ayudarás a continuar mejorando nuestra web en base los intereses de nuestros usuarios.
Volver al Menú
22 enero 2026
Cursos
En colaboración con EFPA (European Financial Planning Association), este primer taller propone una reflexión sobre los objetivos vitales como base para una correcta planificación financiera. Se plantea un viaje en el que el punto de partida es conocer dónde estamos financieramente y hacia dónde queremos ir.
Este primer taller ayuda a los participantes a emprender el viaje que todos hacemos a lo largo de nuestra vida, empezando por una parte menos financiera pero muy importante para no equivocarnos en nuestras decisiones: ¿Cuáles son mis objetivos vitales?
Una vez respondida esta pregunta, se procede a calcular cuánto va a costar alcanzar estos objetivos y cómo se va a financiar. Asimismo, se ayuda al participante a realizar una fotografía de "dónde está", es decir, de qué patrimonio neto dispone y por dónde entra y sale su dinero.
El taller imparte los principios básicos para realizar presupuestos, incluyendo las distintas maneras de planificar, vigilar y controlar el gasto personal, introduciendo al participante en las finanzas personales del día a día.
Objetivos de aprendizaje:
1. Entender que si no sabemos a dónde queremos ir será muy difícil planificar cómo llegar
2. Conocer cómo se calcula el patrimonio neto
3. Saber cómo las decisiones diarias afectan, en gran medida, a las finanzas personales
4. Distinguir entre ingresos y gastos en la vida diaria
5. Ser capaces de realizar un presupuesto, identificando gastos fijos obligatorios, variables necesarios y discrecionales
6. Conocer las herramientas para llevarlo a cabo
- Visión Vital - Visión financiera: determinación de objetivos
- Balance familiar
- Capacidad de ahorro: Ingresos menos gastos => presupuesto familiar
Dirigido a personas interesadas en aprender a valorar y actuar sobre su situación financiera presente y futura. Profesionales en activo, en situación de desempleo, jubilación, y/o valorando opciones de jubilación o continuidad laboral, así como en mejorar sus finanzas personales y entender su importancia.
Iratxe Panadero
- Independent Private Banker - Andbank
- Formador EFPA
Mazarredo 69, 4ª planta. 48009 Bilbao ( Bizkaia)
enero 2026
Vote:
Resultados:
0 Votos
Palabra clave